Криптовалюта Binance Coin (BNB) — Обзор и особенности

Цифровые активы Binance. Введение

Хотя биржа Binance все еще относительно молода, она уже стала одним из самых знаковых брендов в криптоиндустрии.

Эта биржа появилась в 2017 году и очень быстро стала стандартом в области стабильной ликвидности и низких комиссий для трейдеров.

Стремительный рост пользовательской базы позволил Binance получить значительную прибыль во время «золотой лихорадки» ICO, после чего она начала расширяться за пределы чисто биржевого предложения.

На сегодняшний день курс к доллару BNB составляет 240$. Актуальный курс можно посмотреть здесь — https://coinmarketcap.com/currencies/binance-coin/

После появления Binance Labs, Binance Launchpad, DEX и множества вспомогательных инструментов компания превращается в игрока с полной инфраструктурой.

Тем не менее, по мере созревания криптоиндустрии Binance сталкивается с большинством тех же рисков, с которыми сталкиваются другие проекты в данной сфере.

Правовой ландшафт постепенно формируется, что может вскоре привести к ограничению возможности Binance маневрировать в «серой зоне», и приход чиновников из финансовой отрасли может оказаться более опасным, чем считают многие люди.

Тем не менее, компания и её внутренний актив BNB до сих пор великолепно переносят «криптозиму» и остаются одним из основополагающих элементов в своей области.

Перспективы рынка Binance

Binance является крупным игроком на нескольких смежных рынках, таких как платформы для трейдинга и выпуска токенов, а также платформы-акселераторы.

На данный момент Binance стабильно лидирует в секторе централизованных бирж. Она также начала входить в пространство DEX.

Функции выпуска токенов и акселератора выполняются Binance Launchpad и Binance Labs, которые созданы для поддержки сообщества блокчейн-стартапов и оживления рынка ICO.

Блокчейн-индустрия – это активно растущая сфера деятельности, для которой торговая инфраструктура является жизненно важной составляющей.

Несмотря на то, что криптовалютный рынок в настоящее время является очень волатильным и движется по медвежьему тренду, финансовые эксперты ожидают, что новости будут хорошими и к 2024 году цена вырастет до 5 трлн долларов.

Если это будет реализовано, то объём торговли на биржах значительно возрастет.

На данный момент по объёму торгов Binance является крупнейшей централизованной криптовалютной биржей.

Однако существуют также сотни других бирж, которые различаются по объёму, инструментам и параметрам централизации.

Крупнейшими по объёму торгов CEX, являющимися прямыми конкурентами для Binance, являются биржи Bitfinex, Kraken, Upbit и Coinbase.

С помощью BNB Binance пытается стимулировать торговлю с целью привлечения трейдеров и создания объёма.

Конкуренция между централизованными биржами

В то время как Bitfinex и Kraken предоставляют больше продвинутых функций и предназначены для профессиональных трейдеров, Binance больше подходит для трейдеров среднего уровня, обеспечивая более высокие объёмы торговли и больше криптовалютных пар.

Сосредоточив внимание на потребностях розничных клиентов, Binance смогла генерировать сетевой эффект на очень раннем этапе своего развития.

Ориентация на фундаментальные показатели отделила её от бирж вроде Bitfinex (которая пострадала от взлома на 120 000 BTC в 2016 году) и сделала одной из самых безопасных платформ.

Хотя команда намерена реализовать такие функции, как спотовая торговля, маржинальная торговля и фьючерсы, её ориентация на розничных пользователей и высокий объём торгов позволили ей занять лидирующие позиции на рынке.

Биржевая активность

В момент своего создания Binance задумывалась как биржа категории крипто/крипто. Тем самым она дала своим соперникам конкурентное преимущество.

С этой точки зрения в качестве серьёзной угрозы можно рассматривать в первую очередь Coinbase.

Хотя у Coinbase гораздо более строгая политика листинга и, как следствие, гораздо меньше торговых пар, шлюзы для ввода и вывода фиатных валют делают её весьма привлекательным выбором для пользователей.

На самом деле, именно это место первым приходит в голову, когда пользователи думают, как купить криптовалюту за фиатные деньги, чтобы перевести средства в Binance.

Кроме того, Coinbase предоставляет услуги по хранению цифровых активов для организаций (в настоящее время под хранением находится примерно 500 млн долларов) и постепенно наращивает свой набор инструментов через деятельность по слиянию и поглощению (M&A).

Если Coinbase и подобные ей биржи начнут увеличивать количество поддерживаемых валют, их регулируемый характер и возможности работы с фиатной валютой создадут жёсткую конкуренцию для Binance.

Также компании приходится конкурировать с различными локальными биржами.

Эти биржи могут извлекать выгоду за счёт использования местных фиатных валютных шлюзов, осведомленности сообщества и многое другое.

Локальные биржи варьируются по размерам и могут быть как очень маленькими и ориентированными только на местные рынки, так и иметь значительные объёмы и международный охват.

Например, Upbit работает в основном на южнокорейском рынке и в то же время её объём торговли достигает примерно половины показателей Binance.

Наличие торговых пар с KRW и позиционирование в локальном пространстве позволяет ей надёжно держаться на своём рынке.

Есть и другие биржи с аналогичными характеристиками, такие как Bithumb, Coinone и Korbit. Похожая динамика наблюдается в Азии, Европе, Африке и Латинской Америке.

Binance уже запустила несколько бирж с поддержкой фиатных валют, в том числе в Уганде в октябре 2018 года и в Джерси в январе 2019 года.

В будущем руководство планирует запустить по крайней мере по две таких биржи на каждом континенте.

Тем не менее, локальные игроки по-прежнему смогут удерживать позиции на своих рынках, а крупные регулируемые биржи будут предлагать возможности и услуги, которых нет у Binance, пока последняя не решит подчиниться более строгим законам.

Биржи Binance с поддержкой фиатных валют

По своей природе криптовалютная индустрия стремится к децентрализации.

Именно поэтому централизованные биржи не могут быть оптимальным решением для блокчейн-экосистемы в долгосрочной перспективе.

Уже существует ряд готовых решений типа DEX с различными уровнями децентрализации.

Представители большой криптовалютной тройки Ethereum, EOS и Tron представили собственные решения DEX, и такие проекты, как Stellar и Waves, тоже предлагают свои альтернативы.

Некоторые из них заявляют о повышенной безопасности, другие снижают транзакционные издержки или предоставляют более удобный UX/UI, но все они страдают от фундаментального недостатка – низкой ликвидности.

Децентрализованные биржи

Без стабильной ликвидности биржа имеет очень ограниченное использование. Теперь, когда в борьбу вступают проверенные биржи, такие как Huobi и Binance, этот вопрос, наконец, может быть решён.

Централизованные биржи имеют большую пользовательскую базу, поэтому, если криптосообщество в конечном итоге отдаст предпочтение DEX, они, скорее всего, смогут получить объём, необходимый для обеспечения стабильности торговли.

Среди основных централизованных биржевых игроков Binance является одним из лидеров в плане разработки DEX.

Биржа уже запустила тестовую сеть своего децентрализованного варианта и намерена обеспечить высокую ликвидность, привлекая своих существующих клиентов и предоставляя удобный интерфейс.

Кроме того, Binance DEX будет работать на собственном блокчейне, чтобы обеспечить высокую пропускную способность. Токен BNB будет использоваться внутри блокчейна для оплаты сетевых транзакций.

На данный момент эта биржа кажется централизованной, потому что работает на ограниченном количестве нод, но со временем она станет более децентрализованной.

Опять же, Binance демонстрирует предпочтение качеству, а не количеству, и для начала фокусируется на обеспечении скорости транзакций и формировании рынка.

Будучи законодателем моды, Binance пытается позиционировать себя в качестве истинного лидера рынка и формирует конкурентное преимущество на основе сетевого эффекта.

По мере того, как криптовалютные биржи увеличиваются в плане размера и влияния, они начинают выходить в пространство традиционных финансовых услуг.

Поэтому неудивительно, что Binance начинает ощущать конкуренцию со стороны действующих лиц из данной сферы, двумя яркими примерами которых являются Bakkt и ErisX.

Институциональные биржи

Bakkt – биржевая платформа, разработанная компанией Intercontinental Exchange, ведущим оператором глобальных бирж, который занимается выпуском однодневных фьючерсных контрактов на физически поставляемый Bitcoin.

Как регулируемая биржевая платформа, она будет предлагать широкий выбор разных услуг от хранения до ввода и вывода фиатных валют и физического погашения фьючерсных контрактов.

Аналогичным образом, ErisX предоставляет пользователям возможность торговать фьючерсами с физическим погашением на Bitcoin, Bitcoin Cash, Ethereum и Litecoin.

Ожидаемое поступление этих предложений на регулируемые платформы может существенно изменить рыночную долю существующих игроков и вызвать волну институциональных денег.

Учитывая ресурсы, партнеров и инвесторов этих проектов, они могут легко стать ключевыми игроками среди криптовалютных бирж.

Кроме того, им будет гораздо проще расширяться, поскольку их инвесторы и партнёры имеют доступ к базам пользователей, размеры которых намного превышают общий размер всей криптовалютной отрасли.

До этого момента розничные пользователи мало интересовались децентрализованными торговыми сервисами.

Если эта тенденция сохранится, институциональные игроки могут получить значительное конкурентное преимущество в силу их регулируемого характера и доступа к обширным пулам пользователей.

Регулируемые биржи, как традиционные, так и чисто криптовалютные, представляют собой наибольшую угрозу для расширения бизнеса Binance в среднесрочном будущем.

Кроме того, Binance рассчитывает на будущее не только в качестве лидера на рынке криптовалютных бирж, но и в качестве крупного инфраструктурного игрока в целом.

Поэтому команда активно осваивает новые рынки. Это как платформа для выпуска токенов (Binance Launchpad) и как акселератор для криптовалютных стартапов (Binance Labs).

Платформа Launchpad

Binance Launchpad – это уникальная платформа, которая предоставляет полный спектр консультационных услуг для проектов и планирует ежемесячно проводить как минимум одно биржевое первичное размещение (IEO).

IEO похоже на ICO, но размещение в этом случае производится через посредника, то есть, биржу.

Это может привести к оживлению рынка ICO, если инвесторы и создатели проектов увидят конкретный путь к повышению ликвидности.

Однако Binance – не единственная биржа, которая разрабатывает такой продукт, причём Huobi и Bitmax уже присоединились к игре, а OKX, Bittrex и KuCoin отстают совсем немного.

Тем не менее, высокий объём торговли и большая клиентская база обеспечивают высокую ликвидность, что должно обеспечить Binance значительное преимущество в сфере IEO.

Кроме того, Binance увеличивает своё влияние на развитие криптовалютной индустрии посредством уникальной платформы крипто-акселератора Binance Labs.

По сути, это инвестиционный фонд, который вкладывает деньги в такие проекты, как открытые блокчейны, DEX, кошельки и платёжные системы, стабильные цифровые валюты, платформы секьюрити-токенов и децентрализованных приложений.

Он уже успешно инвестировал в 12 блокчейн-проектов, и дальше будет ещё больше.

Благодаря влиянию быстрого развития и расширения биржи у токена Binance Coin, прогнозы по которому стабильно оптимистичные, появилось много новых вариантов применения в криптовалютной индустрии.

В результате сообщество теперь может использовать BNB не только для получения скидки при торговле, но и в качестве платёжного средства.

Таким образом, монета Binance может конкурировать с такими криптовалютами, как Dash.

Сценарии использования BNB

На данный момент Dash пользуется более широкой популярностью в качестве платежной монеты.

Тем не менее, хотя Dash имеет обширную торговую сеть и развитую инфраструктуру, Binance может похвастаться огромной клиентской базой и планирует запустить технологически продвинутый блокчейн.

Учитывая возможности Binance, всемирное признание её бренда и существующие партнерские соглашения, BNB имеет шансы добиться широкого распространения в сфере коммерции через листинг на Pundi X и других аналогичных платформах.

BNB как платёжная монета

Таким образом, Binance имеет развитую инфраструктуру и значительные ресурсы, которые позволяют ей доминировать в большинстве деловых начинаний.

До сих пор компания Binance занимала нишу только как централизованная биржа, но у неё есть шансы стать самой успешной платформой для выпуска токенов и крипто-акселераторов.

Команда Binance также увеличивает своё присутствие в криптовалютном мире в качестве децентрализованной биржи и платёжного средства.

Это значит, что стоимость токена BNB будет только расти.

Долгосрочные перспективы Binance также зависят от успеха институциональных бирж, которые могут привлечь в криптовалютную индустрию огромные инвестиции и потенциально затмить Binance.

Часть первая: технологическая составляющая

Базовая технология

Binance Coin (BNB) – это токен ERC-20, который будет конвертирован в собственную монету после запуска «мейннет» Binance Chain.

Основной целью запуска собственного блокчейна является создание альтернативного рынка для выпуска и обмена цифровых активов с соблюдением принципов децентрализации.

Binance DEX будет работать именно на этом блокчейне, что позволит пользователям использовать BNB для оплаты транзакционных сборов. Майнинг токена BNB невозможен.

Команда Binance решила построить очень простую сеть, чтобы обеспечить высокую пропускную способность и справиться с большим объемом торгов.

В её блокчейне используется консенсусный алгоритм Tendermint BFT без встроенных смарт-контрактов.

Таким образом Binance Chain поддерживает только те функции, что необходимы для торговли и выпуска новых токенов.

Кроме того, в то время как текущая скорость транзакций на блокчейне составляет пару тысяч блоков в секунду, при необходимости её можно масштабировать.

Блокчейн Binance поддерживается несколькими нодами:

• Ноды-валидаторы – поддерживают данные Binance Chain/DEX, проверяют все транзакции и собирают комиссии. С целью обеспечения высокой производительности для тестовой сети команда Binance выбрала только 11 тестовых нод. Со временем в сеть Binance будет добавлено больше валидаторов.
• Ноды-свидетели (Witness Nodes) – не присоединяются к процессу консенсуса и не создают блоки. Они хранят блокчейн Binance, распространяют по сети информацию о его состоянии и транслируют транзакции на все остальные ноды.
• Ускоренные ноды (Accelerated Nodes) – поддерживают более безопасные и быстрые линии для доступа к блокчейну Binance. Эти ноды представляют собой специальную инфраструктуру, построенную вокруг нод валидатора для проведения ускоренной маршрутизации транзакций и обеспечения работы многофункциональных и быстрых пользовательских интерфейсов. В тестовой сети только две ускоренных ноды, но в будущем это число будет увеличено.

В феврале 2019 года команда Binance запустила тестовую сеть своей DEX, которая выглядит очень просто и может показаться централизованной.

На данный момент команда сосредоточена на том, чтобы сделать её надёжной и быстрой для обеспечения обработки большого количества транзакций.

В будущем она намерена улучшить функциональность биржи и постепенно увеличить количество валидаторов, чтобы сделать Binance Chain более децентрализованной.

На данный момент команда работает над запуском основной сети Binance Chain. В тестовой сети используется консенсусный алгоритм BFT, но Mainnet будет основана на BFT+DPoS.

После запуска команда собирается увеличить популярность Binance DEX – для этого планируется увеличить количество рынков, доступных на децентрализованной бирже.

В первоначальной версии все монеты будут работать на блокчейне Binanсe. Собственный механизм взаимодействия между блокчейнами в тестовой сети Binance Chain не поддерживается.

Напрямую переводить монеты между Binance Chain и другими сетями, такими как Bitcoin или Ethereum, нельзя, но такая возможность может появиться в будущем.

С точки зрения масштабируемости блокчейн Binance находится на равных позициях с лидерами, такими как Tron, EOS и Stellar.

Однако по своим характеристикам Binance Chain не может сравниться с конкурентами, так как поддерживает только базовый торговый функционал.

Хотя для достижения ближайших целей Binance этого вполне достаточно, технологические решения биржи не отличаются новизной и не имеют прорывных характеристик.

Сравнение масштабируемости

В целом команда Binance намерена создать лучшую в мире децентрализованную биржу.

Поэтому блокчейн Binance спроектирован таким образом, чтобы справляться с большими объёмами торгов и обеспечивать высокий уровень UI/UX.

Часть вторая: бизнес-составляющая

Развитие экосистемы

Binance – это блокчейн экосистема, состоящая из платформ CEX, DEX, Labs, Launchpad и Info. В то время как Binance CEX работает на централизованных серверах, Binance DEX основана на масштабируемом блокчейне Binance.

Её тестовая сеть использует консенсусный алгоритм Tendermint BFT и работает на 11 нодах, которые контролируются партнерами Binance.

Это указывает на некоторую централизацию Binance DEX, но команда утверждает, что сейчас самое главное для них – обеспечить высокую производительность и безопасность, и в будущем они сделают её более децентрализованной.

Это немного проясняет проблему централизации.

Кроме того, может показаться, что имеет место централизация распределения капитала среди держателей BNB (в десяти крупнейших кошельках находится около 70% монет).

Тем не менее, это является преимуществом Binance, поскольку примерно 49% всех монет остаются на бирже, что указывает на несколько положительных моментов: высокую ликвидность Binance Coin и возможность практического использования монеты (скидка на торговые сборы, голосование за листинг монет, участие в IEO на платформе Binance Launchpad).

Распределение монет в десяти самых крупных кошельках

Ещё одним признаком централизации является тот факт, что развитие экосистемы зависит в основном от деятельности команды Binance.

Однако это привело проект к большому успеху и позволило ему стать лидером на мировом рынке централизованных бирж менее чем за 2 года.

Учитывая качество продукта, размер финансовых ресурсов и опыт команды, эта биржа, скорее всего, останется на лидирующих позициях в будущем.

В настоящее время на Binance доступно более 140 криптовалют, что привлекает трейдеров на эту биржу.

Чтобы добиться такого успеха, команда сосредоточилась на модели крипто/крипто и выбрала место юрисдикции с достаточно благоприятным регулированием (Мальта).

Более того, активная позиция по отношению к листингу ICO позволила ей привлечь внимание криптосообщества.

Таким образом, Binance удалось обеспечить быстрый рост объёма торгов и огромную клиентскую базу.

Удобный интерфейс, высокая ликвидность и высокий уровень безопасности привлекают новых трейдеров, которые затем остаются на этой бирже.

Команда Binance также заинтересована в листинге лучших монет, проводящих ICO.

С этой целью команда даже проводит конкурсы на бесплатный листинг, что хорошо для создателей проектов и повышает шансы добавления их цифровых активов на платформу.

Однако большинство проектов вынуждено платить высокие листинговые комиссии (~до 1 млн долларов), что негативно сказывается на репутации биржи и косвенно приводит к потерям торгового объёма и клиентской базы.

Правда, на этот счёт Binance заявляет, что жертвует листинговые сборы на благотворительность, что немного проясняет ситуацию и улучшает имидж биржи.

В настоящее время бренд Binance известен всем как одна из лучших централизованных бирж, но команда намерена расширить свою бизнес-модель.

Команда Binance разрабатывает проект Binance DEX, потому что считает, что торговля криптовалютами должна быть децентрализованной.

Кроме того, команда Binance имеет все необходимые ресурсы, чтобы сделать Binance DEX лидером среди децентрализованных бирж.

Команда уже запустила тестовую сеть Binance DEX с удобным пользовательским интерфейсом на масштабируемом блокчейне Binance.

Поскольку основная централизованная биржа Binance имеет огромный объём торгов и обширную клиентскую базу, команда без труда сможет обеспечить высокую ликвидность на своей DEX и быстро занять лидерские позиции в этой сфере.

Компания намерена взимать сбор за листинг в размере 2 000 BNB, чтобы предотвратить листинг мошеннических проектов.

На первом этапе решение о листинге принимает команда, а после запуска основной сети голосовать за листинг проектов будут ноды-валидаторы.

Это даёт сообществу возможность (через ноды) участвовать в развитии биржи.

Ещё одним важным компонентом инфраструктуры Binance является платформа Launchpad, которая позволяет надеяться на возрождение интереса к ICO и генерирует повышенный спрос на BNB.

Это уникальная платформа для выпуска токенов, на которой уже успешно прошли IEO BitTorrent, Fetch.AI и Celer Network.

Более того, команда намерена проводить на этой платформе как минимум одно IEO каждый месяц, что также повысит активность всего криптосообщества.

Чтобы сделать участие в IEO на платформе Binance более честным и прозрачным, команда решила ввести принцип лотереи вместо системы «первым пришел – первым обслужен«.

Тем самым Binance пытается реагировать на требования быстро меняющегося рынка IEO, прислушивается к сообществу и адаптируется к рынку.

Binance также намерена расширить свое присутствие в криптовалютной индустрии, работая над развитием полной блокчейн-инфраструктуры.

С этой целью команда Binance создала инвестиционный фонд Binance Labs, который финансирует различные проекты.

На базе Binance Labs уже было выращено 12 проектов: OasisLabs, MobileCoin, Republic, Certik, Pivot, CRED, Contentos, Cocos, Terra, Koi Trading, Capitalise и BitTorrent.

В марте 2019 года компания также намерена провести второй сезон инкубационной программы и готова инвестировать в стартапы 500 000 долларов в обмен на 10% акций.

Команда Binance также убеждена, что для развития блокчейн-индустрии необходимо уделять больше внимания образованию.

Поэтому для пользователей были созданы проекты Binance Academy, Binance Info, Binance Research, позволяющие следить за трендами на рынке и изучать основы блокчейна.

Кроме того, Binance решила внести свой вклад в развитие благотворительной сферы, что повышает уровень уважения общества к компании.

Команда создала фонд Blockchain Charity Foundation, который должен обеспечить полную прозрачность в этой области, повысить финансовую эффективность и решить проблемы доверия.

Такая активная позиция команды Binance привела к созданию одного из крупнейших сообществ в данной отрасли.

Неудивительно, что клиентская база Binance намного превышает размер сообществ её конкурентов, среди которых как централизованные биржи, так и известные блокчейн-компании.

Тем не менее, доминированию Binance мешает регистрация в доменах со слабым уровнем регулирования.

Пока не будет решён вопрос о шлюзах для фиатных валют, Coinbase и другие регулируемые биржи продолжат расширять свое влияние.

Сравнение уровня вовлечённости сообщества

Команда Binance также активно работает над расширением сферы использования BNB путём подписания новых соглашений о партнерстве.

Партнёры Binance

Binance занимает активную позицию в отношении развития всей блокчейн-инфраструктуры, что гарантирует долгосрочную жизнеспособность компании.

Сначала команда развивала свой бренд вокруг централизованной биржи, которая привлекла много внимания со стороны криптосообщества.

Теперь Binance может войти в другие сегменты криптовалютной индустрии, используя накопленные ресурсы.

Экономическая составляющая токена

BNB – это токен ERC-20, работающий на базе Ethereum, но после начала работы Mainnet он будет переведён на собственный блокчейн Binance.

Этот токен создавался для оплаты торговых комиссий. Но сейчас монета Binance Coin – криптовалюта в полном смысле этого слова и имеет много вариантов применения.

На платформе Binance взимаются различные виды комиссий: торговые сборы, сборы за вывод, сборы за листинг и т.д

• Торговые сборы – если трейдер для оплаты торговых сборов не использует BNB, то за каждую сделку он заплатит стандартный сбор в размере 0,1%. При использовании BNB трейдеры могут получить скидку на торговые сборы в 25%. В дальнейшем ставка дисконтирования будет снижаться на 50% каждый год: 1-й год – 50%, 2-й год – 25%, 3-й год – 12,5%, 4-й год – 6,75%, 5-й год – вообще без скидки.
• Комиссии за вывод средств – являются динамическими и автоматически корректируются в зависимости от рыночных условий.
• Сборы за листинг – чтобы добавить свой цифровой актив на Binance DEX создатели проекта должны заплатить 100 000 долларов. Команда Binance делает прозрачными все сборы за листинг на Binance CEX и полностью жертвует все полученные от них деньги на благотворительность. Команды проектов могут предлагать свою плату за листинг.
• Транзакционные сборы – для оплаты сборов за транзакции на блокчейне Binance пользователи используют BNB. Сборы могут оплачиваться с использованием любого актива, но в первую очередь сеть старается использовать BNB и применять скидку, если адрес имеет достаточный баланс BNB. Комиссии будут периодически корректироваться.
• Вознаграждения – все комиссии, выплачиваемые на блокчейне Binance, будут равномерно распределены между всеми нодами-валидаторами.
• Голосование – пользователи могут использовать BNB для голосования за бесплатный листинг определённых проектов на бирже Binance. Сила голоса зависит от суммы BNB, принадлежащих голосующему участнику.
• UIA – на блокчейне Binance любой желающий может заплатить комиссию и выпустить свой токен.
• Спекуляции – BNB торгуется на многих биржах.

По данным bitwiseinvestments.com, Binanсe является единственной нерегулируемой биржей из списка топ-81, у которой на 100% реальный объём торгов, чем не могут похвастаться конкуренты.

Это означает, что высокая ликвидность активов на бирже Binance является реальной, и это очень хорошо для трейдеров.

Реальный объём биржи

Платежи – BNB также используется в других платёжных системах. Пользователи могут использовать BNB на таких платформах, как TravelbyBit, Mithril, Gifto, DENT, AERON и т. д.

Кроме того, держатели BNB могут использовать свои токены для оплаты за командировочные расходы, подарки и другие виды товаров.

Кроме того, пользователи могут покупать всё, что душе угодно в магазинах, использующих устройства XPOS от Pundi X.

Команда Binance провела продажу токенов в июле 2017 года и собрала около 15 000 000 долларов.

Распределение токенов выглядит следующим образом: 100 миллионов – ICO, 80 миллионов – команде основателей, 20 миллионов – ангел-инвесторам.

Команда использовала все финансовые ресурсы, привлечённые в ходе ICO для развития, маркетинга, рекламы бренда и других расходов.

В долгосрочной перспективе BNB будет расти в стоимости, так как Binance построила дефляционную экономическую модель для своих токенов.

Команда объявила, что 20% прибыли будет использоваться для того, чтобы выкупать часть токенов BNB и ежеквартально сжигать их.

Скорее всего, команда не будет выкупать все BNB с рынка, потому что они могут сжигать токены из собственных резервов.

В целом, общее количество токенов сократится до 100 миллионов.

Поскольку операционная деятельность приносит ежегодную прибыль примерно в 446 млн долларов, вполне вероятно, что команда выполнит свои обещания.

На данный момент объём предложения токенов уже сократился до 189 миллионов.

Скорость сжигания монет Binance

Примечание. Очередная партия была сожжена в апреле 2019 года, в результате чего из обращения было изъято 829 888 токенов.

Команда Binance разработала для своих токенов эффективную экономическую модель, которая поддерживает расширение практического использования BNB.

Данная система обеспечивает стабильность поступления финансовых средств в компанию, которая использует их для масштабирования инфраструктуры Binance.

Это, в свою очередь, приводит к увеличению спроса на монету Binance и движет ее цену вверх. Этот эффект также усиливается за счёт постоянного сокращения общего количества монет.

В целом, экономическая модель BNB способна обеспечить долгосрочную конкурентоспособность компании на рынке.

Руководство команды

Чанпэн Чжао – генеральный директор Binance. Имеет большой опыт работы в сфере разработки систем для трейдинга.

CZ был основателем компании BijieTech, которая открыла более 30 бирж в Азии. Он также является одним из основателей OKCoin и помогал запустить их платформу для торговли фьючерсами.

Кроме того, CZ разрабатывал торговые системы для Fusion Systems Ltd и Токийской фондовой биржи.

Одновременно он был руководителем отдела технологий в команде Blockchain.info и помогал расширить данный сервис. Такой значительный опыт позволил ему стать отличным генеральным директором Binance.

Тед Лин – руководитель отдела роста Binance. Окончил Корнельский университет, получив степень магистра (MEng) по компьютерным наукам.

В Binance Тед Лин возглавляет отдел роста, а также коммерческие и образовательные инициативы.

Он работал генеральным менеджером в EMEA, руководителем продаж и маркетинга в компании Infortrend Technology, региональным директором по продажам в компании Transcend Information.

Элла Чжан – руководитель Binance Labs. Окончила Школу бизнеса Стэнфордского университета, получив степень MBA в области предпринимательства и инвестиций.

У Эллы более 14 лет опыта в сферах венчурного капитала и передовых технологий.

Она была самым молодым инвестиционным директором в KPCB, одной из самых известных венчурных компаний на Sand Hill Road.

Также Элла является соучредителем компании XiaoduoAI, которая предоставляет основанные на NLP решения для более чем 3 000 клиентов.

Binance – это блокчейн-экосистема, которая состоит из Exchange, Labs, Launchpad, Info, Academy, Trust Wallet и Blockchain Charity Foundation (BCF).

Поэтому компания Binance сформировала международную команду примерно из 400 человек, которая имеет огромный опыт как в финансовой, так и в криптовалютной индустрии.

Они сотрудничают с несколькими биржами и заключили множество партнёрских соглашений, что является ключевым фактором успеха.

Компания была основана в Китае, а затем перерегистрирована на Мальте, где действуют более благоприятные правила для криптовалютного бизнеса.

Однако текущее местонахождение команды неизвестно, что указывает на некоторую скрытность.

Команда Binance имеет огромные амбиции и вполне способна их реализовать. Она эффективно работает во всех сегментах своего бизнеса.

Рост цены BNB в условиях медвежьего рынка тоже является показателем их успеха. Кроме того, Binance постоянно привлекает новых людей, чтобы быстрее масштабировать свой бизнес.

С финансовой точки зрения команда также показывает отличные результаты: в 2018 году была получена годовая прибыль в 446 млн долларов.

В целом команда Binance демонстрирует многообещающий долгосрочный потенциал.

Дорожная карта

У Binance нет официальной дорожной карты, но в своём блоге команда постоянно рассказывает о своих планах и достижениях.

Кроме того, генеральный директор Чанпен Чжао регулярно проводит сеансы AMA (Ask Me Anything), чтобы ответить на все важные вопросы, и это дополнительно иллюстрирует прозрачность команды.

В настоящее время команда работает над несколькими проектами: Основная биржа Binance, Binance Chain, Binance DEX, Launchpad, Labs, Academy, Research и Blockchain Foundation Charity.

Основная биржа Binance

• Увеличение присутствия на локальных рынках по всему миру в ближайшие несколько лет, т.е. команда намерена запустить как минимум по две биржи типа фиат/крипто на каждом континенте.
• Добавление функций: ордера типа OCO, трейлинг-стопы, видимые ордера, маржинальная торговля с использованием смарт-контрактов.

Binance Chain и DEX

Дата начала работы Mainnet будет объявлена позже. Это самый важный проект команды Binance.

Binance Launchpad

Команда проводит на своей платформе как минимум одно IEO ежемесячно.

Binance Labs

Инвестиционный фонд экосистемы Binance, который вкладывает деньги в такие проекты, как открытые блокчейны, DEX, собственный кошелёк и платёжные системы, стабильные цифровые валюты, платформы секьюрити-токенов и децентрализованных приложений.

Проект Binance Labs уже помог запустить 12 проектов и в марте 2019 года провел вторую сессию своей инкубационной программы.

Binance Academy и Research

В разделе «Академия» будут публиковаться новые статьи для обучения пользователей.

Раздел «Исследования» предоставит инвесторам профессиональный и глубокий анализ, чтобы повысить качество информации о криптовалютном пространстве.

Blockchain Foundation Charity

Будет поддерживать благотворительную деятельность путём разработки инновационных, устойчивых, прозрачных и децентрализованных решений для этой области.

В целом у команды Binance много планов по развитию компании.

Компания имеет очень сильную, стабильную команду и надёжную финансовую систему, которая позволит ей выжить в любых рыночных условиях.

В одном из сеансов AMA генеральный директор CZ рассказал, какой он видит Binance через 5 лет:

«Мы хотим, чтобы Binance стала строителем инфраструктуры, поэтому мы планируем сделать так, чтобы Binance либо самостоятельно создавала инфраструктуру, либо инвестировала в другие проекты, которые этим занимаются.

Мы хотим быть теми, кто строит дороги, если использовать аналогии из физического мира. Мы хотим быть теми, кто строит дороги, чтобы другие люди могли строить здания в этом городе.

Что это значит с точки зрения инфраструктуры? Это значит биржевые платформы, кошельки, более быстрые блокчейны, более децентрализованные биржи. Мы планируем создавать всё, что связано с основной инфраструктурой».

Команда Binance активно взаимодействует со своим сообществом, что даст ей возможность получать отзывы пользователей и быстро реагировать на них.

Компания очень прозрачна и в долгосрочной перспективе имеет шансы стать ведущим инфраструктурным игроком в блокчейн-индустрии.

Часть третья: инвестиционная составляющая

Показатели токена BNB

Токен BNB находится на восьмом месте по рыночной капитализации и на четырнадцатом по объёму торгов (за 24 часа).

Монета Binance следовала за рынком до декабря 2018 года, но затем её цена начала расти и с тех пор стабильно опережает динамику рынка.

Это связано с ростом спроса на монету, вызванным запуском проектов Binance Launchpad и Binance DEX. В результате цена BNB выросла примерно в три раза за последние 3-4 месяца.

Такая позитивная тенденция может продолжаться и дальше, так как спрос на BNB будет расти.

Таким образом, монета BNB демонстрирует лучшие результаты, чем другие похожие инфраструктурные проекты.

Сравнение цен

Торговля BNB в основном представлена двумя парами – BNB/USDT и BNB/BTC. Это говорит о том, что трейдеры могут обменивать BNB на BTC для оплаты транзакционных сборов Binance.

Однако активная торговля на паре BNB/USDT связана с тем, что трейдеры считают BNB ценным инвестиционным активом.

Объём BNB

Изменения объёма торгов также выделяют BNB среди своих конкурентов, поскольку развитие инфраструктуры Binance привело к росту цены и объёма.

Почти такая же динамика наблюдается у EOS, однако объёмы других монет растут или падают постепенно.

Сравнение объёмов торгов

Волатильность BNB не очень сильно отличается от общей волатильности рынка.

Волатильность за 30 дней

В итоге монета BNB значительно превосходит своих конкурентов среди инфраструктурных проектов.

Благодаря этому Binance Coin, курс которой стабильно растёт, стала одной из самых популярных монет в криптовалютной индустрии.