PoS криптовалюты для стейкинга — Топ-7 токенов 2023

Стейкинг криптовалюты — это популярный способ получения пассивного дохода путем подтверждения и верификации транзакций в сети блокчейн. Вознаграждение за стейкинг криптовалют варьируется в зависимости от проекта, при этом есть несколько новых проектов с алгоритмом Proof-of-Stake (PoS).

В этой статье мы перечислим лучшие криптовалюты для стейкинга, а также основные факторы, которые следует учитывать перед стейкингом криптовалют.

Список лучших криптовалют для стейкинга в 2023 году

Вот наш список лучших криптовалют для стейкинга с целью получения пассивного вознаграждения:

1. Ethereum (ETH) — в целом лучшая криптовалюта для стейкинга.
2. Cardano (ADA) — лучшая криптовалюта для долгосрочного стейкинга.
3. Solana (SOL) — лучшая PoS криптовалюта.
4. Binance Coin (BNB) — дучшая биржевая стейкинг криптовалюта.
5. Polkadot (DOT) — криптовалюта для стейкинга с высоким вознаграждением.
6. Cosmos (ATOM) — Одно из самых высоких вознаграждений за стейкинг.
7. Algorand (ALGO) — надежная криптовалюта для стейкинга.

Сравнение вознаграждений лучших криптовалют для стейкинга

Ниже приведена наша подборка лучших криптовалют для стейкинга, где мы сравниваем их предполагаемое вознаграждение (APY), общую суммы стейкинга и доли токенов в стейкинге. Приведенные ниже данные не учитывают сетевую инфляцию предложения и должны учитываться при выборе лучшего токена для стейкинга.

Криптовалюта	Ожидаемое вознаграждение	Сумма стейкинга	% токенов в стейкинге
Ethereum 2.0	5,23% APY	$41,693 млрд.	18,15%
Solana	5,79% APY	$9,763 млрд.	69,58%
Cardano	3,11% APY	$7,039 млрд.	62,88%
Binance Coin	2,16% APY	$5,489 млрд.	14,74%
Polkadot	14,67% APY	$3,134 млрд.	44,26%
Cosmos	20,81% APY	$2,226 млрд.	69,09%
Algorand	6,63% APY	$285 млн.	32,6%

1. Ethereum (ETH)

Ethereum перешел на механизм консенсуса PoS, позволяющий пользователям стейкать токены ETH для получения вознаграждения.

На момент написания статьи в сети находится более 22 млн. токенов ETH, размещенных между 691 910 валидаторами. Текущая доходность инвестиций в cntqrbyu Ethereum 2.0 составляет 4,78% APY.

Чем больше пользователей становятся валидаторами, тем меньше APY, однако это никак не отразилось на росте числа людей, заблокировавших ETH за последние несколько месяцев. Это верный признак того, что инвесторы предпочитают размещать Эфириум в ожидании того, что после завершения модернизации сети цена актива значительно возрастет.

В Ethereum для получения статуса валидаторного узла требуется минимум 32 ETH. Альтернативный способ — стейкинг на криптовалютных биржах, что проще для тех, у кого нет 32 ETH или обширных знаний о настройке клиентского узла и запуске процесса. Стейкинг-пулы ETH 2.0 часто имеют минимальное требование в 0,5 ETH, что более доступно для инвесторов.

Такая криптовалютная биржа, как Binance, поддерживают стакинг ETH 2.0 без минимального размера депозита. Однако при этом взимается комиссия за управление, что снижает общую прибыль пользователя от стейкинга ETH.

2. Solana (SOL)

Solana — это блокчейн третьего поколения, ориентированный на создание быстрой и эффективной сети. Причиной популярности криптовалюты является наличие одной из самых быстрых блокчейн-сетей с более чем 65 000 TPS и более низкие транзакционные издержки, в сравнении с блокчейном Ethereum.

Solana использует механизм консенсуса proof-of-stake, который позволяет держателям SOL размещать свои токены в пуле валидаторов. Участники могут получать вознаграждение SOL в размере 5,79% APY за свой вклад в обеспечение безопасности сети.

Solana является одним из лучших токенов для стейкинга благодаря своей популярности среди инвесторов. На момент написания статьи Solana является одним из крупнейших PoS-криптовалют по рыночной капитализации, составляющей более 10 млрд. долларов. Согласно исследованию, около 69,55% владельцев Solana разместили свои токены SOL. Это один из самых больших процентов доступных токенов и свидетельствует о сильном проекте с долгосрочным потенциалом.

Лучшими кошельками для стейкинга Solana являются SolFlare или Phantom. Эти программные кошельки позволяют участникам находить и присоединяться к пулам валидаторов для получения вознаграждения за SOL. Кроме того, популярные криптовалютные платформы, такие как Binance и Kraken, поддерживают стейкинг SOL, что является лучшим вариантом для новичков в силу простоты и легкости использования.

Пользователи Binance могут заблокировать токены на определенный срок. Например, стейк Solana на Binance блокируется на 30, 60 или 90 дней. Более длительные сроки предлагают более высокое вознаграждение в размере 5,2%, 5,3% и 6% APY. Минимальная сумма стейкинга на Binance составляет 0,01 SOL.

В настоящее время Solana предлагает конкурентоспособные вознаграждения и имеет высокий процент владельцев, инвестирующих в сеть. SOL — это долгосрочный проект, который постоянно внедряет инновации и развивается за кулисами, как, например, недавно запущенный NFT маркетплейс.

3. Cardano (ADA)

Cardano — это блокчейн третьего поколения, который является реальным конкурентом Ethereum благодаря своему академическому и исследовательскому подходу.

Обновление Alonzo представило функцию смарт-контракта, которая открыла двери для новых блокчейн-приложений, включая DeFi и NFT. Однако недавнее обновление Shelly позволило пользователям зарабатывать на ADA вознаграждения в размере от 4% до 6% APY.

Согласно исследованию, инвесторы Cardano разместили свои токены ADA в стейкинг на сумму около 7 млрд. долларов. Это соответствует примерно 62,98% всех токенов, находящихся в обращении. Как и в случае с Solana, высокий процент размещения токенов ADA говорит о сильном проекте и о том, что это лучшая криптовалюта для долгосрочного инвестирования.

Для начинающих трейдеров лучше всего использовать такие криптовалютные биржи, как KuCoin, Binance или Crypto.com. Каждая из этих площадок предлагает низкий барьер для входа и схожий диапазон доходности. Некоторые биржи устанавливают периоды блокировки, что может ограничить доступ к токенам. Например, срок блокировки Cardano на Binance составляет 30, 60, 90 и 120 дней.

Кроме того, для размещения ADA можно использовать кошельки с поддержкой Cardano, такие как Daedalus или Yoroi. Вознаграждение за ADA может составлять от 3% до 6% в зависимости от количества участников. Запуск стейкинг-пула Cardano обеспечивает более высокое вознаграждение по сравнению со вступлением в пул, хотя и требует технических знаний.

В целом Cardano является одной из лучших криптовалют для стейкинга, которая предлагает привлекательный ROI для инвесторов и является стабильным проектом с долгосрочными перспективами развития и сильной поддержкой в сообществе ADA.

4. Binance Coin (BNB)

Binance — крупнейшая по объему торгов криптовалютная биржа (см. обзор Binance), запустившая BNB (см. обзор BNB), собственный токен на Binance Chain. Токен имеет множество преимуществ, например, предлагает 25%-ную скидку на торговые комиссии для пользователей, оплачивающих их с помощью BNB.

Изначально монета создавалась как токен ERC-20, а затем была перенесена на блокченй Binance Smart Chain (BSC), которая напрямую конкурирует с блокчейном Ethereum, предлагая более высокую производительность транзакций. Данные BSC свидетельствуют о 10 млн. транзакций в день, в то время как Ethereum в среднем совершает лишь 1,3 млн.

Пользователи могут разместить Binance Coin на сайте Binance, где предлагается привлекательная процентная ставка, которая увеличивается по мере увеличения срока блокировки. В течение 90-дневного фиксированного периода пользователи Binance могут заработать до 1,95% APY. В качестве альтернативы пользователи могут использовать внешние кошельки, поддерживающие стандарт токенов BEP-2 или BEP-20, например TrustWallet, для стейкинга BNB.

Минимальная сумма стейкинга Binance Coin составляет 0,001 BNB, что делает ее подходящей криптовалютой для всех, кто хочет получить HODL-токены и пассивный доход.

5. Polkadot (DOT)

Polkadot известен тем, что соединяет блокчейны, создавая идеальную совместимость. Стейкинг DOT также стал популярным занятием для ходлеров, поскольку они могут получать пассивный доход в безопасном и популярном блокчейне.

Стейкинг Polkadot называются номинацией, где процесс полностью взаимодействует с релейной цепочкой для утверждения транзакций. В этом процессе номинаторы назначают свои ставки, делегируя токены DOT валидаторам. Ставка или облигация непосредственно на Polkadot требует минимум 120 токенов DOT. Однако в настоящее время обсуждается возможность снижения минимального значения. После размещения токенов в сети выбор валидаторов аналогичен другим PoS-блокчейнам.

Текущий расчетный доход от стейкинга Polkadot составляет 14,67% APY, что является более высокой доходностью по сравнению с другими сетями, такими как Solana, Cardano и Ethereum 2.0. Такие биржи, как Binance, могут предложить более высокую APY в диапазоне от 8,4% до 14,3%, но это обусловлено наличием периода блокировки в 30, 60, 90 или 120 дней. DOT также можно завести с помощью официальной системы Polkadot JS, которая требует онлайн-подключения к основной сети Polkadot. Однако для новичков, которые ищут, где держать токены Polkadot, лучшим вариантом будет использование централизованной криптовалютной биржи, такой как Binance или Crypto.com.

Основным преимуществом стейкинга Polkadot по сравнению с другими PoS-монетами является стейкинг с авторитетного аппаратного кошелька. Стейкинг с помощью Ledger Nano X действительно требует приобретения аппаратного кошелька, однако приватные ключи будут храниться только у вас.

Таким образом, Polkadot — это серьезный блокчейн-проект, который уверенно растет и развивается. Доходность стейкинга выше среднего и возможность получения вознаграждений DOT с помощью аппаратного кошелька делают Polkadot одной из лучших криптовалют для пассивного заработка.

6. Cosmos (ATOM)

Cosmos (ATOM) можно считать матерью всех блокчейнов, цель которой — создать экосистему, способную беспрепятственно интегрировать другие платформы в децентрализованную среду. Основанная на алгоритме proof-of-stake, Cosmos является одной из лучших криптовалют для стейкинга благодаря постоянному и надежному вознаграждению как для делегатов, так и для управляющих узлом. Существует несколько бирж, поддерживающих стейкинг Cosmos, что делает его очень доступным и удобным для получения вознаграждения. Например, одними из лучших бирж для стейкинга ATOM являются Coinbase, Kraken и Binance.

Кроме того, существует множество программных и аппаратных кошельков, позволяющих стейкать Cosmos без перевода токенов на криптовалютную биржу. Надежный и безопасный кошелек, такой как Ledger, может быть использован в сочетании с программным обеспечением Ledger Live для удобного стейкинга ATOM.

Что касается вознаграждения, то средняя доходность при делегировании Cosmos в пул ставок составляет 15,4% APY. Если учесть инфляцию предложения, то годовая доходность на момент написания статьи составит около 5,06% APY. Для тех, кто готов создать свой собственный узел, текущее вознаграждение за управление узлом-валидатором несколько выше — 16,73% APY.

7. Algorand (ALGO)

Экосистема Algorand представляет собой быструю, безопасную и децентрализованную среду для обработки транзакций в финансовой сфере. Ориентированная на безопасность, масштабируемость и развертывание смарт-контрактов, Algorand является популярной сетью для разработки и внедрения dApps, способных решать реальные проблемы.

Блокчейн-платформа использует несколько иную версию традиционного протокола PoS и вместо этого построена на византийском консенсусе. Сеть называется Pure Proof-of-Stake (PPoS), и по сути любой пользователь может сделать ставку для участия в протоколе и голосовать по блокам с вероятностью, прямо пропорциональной количеству токенов в его кошельке.

На момент написания статьи доходность стейкинга ALGO составляла 4,2%, однако с учетом инфляции предложения сети скорректированная доходность ставки приближается к 2,06%. Требования для входа в Algorand значительно ниже по сравнению с другими сетями, такими как Ethereum: минимальная сумма ставки составляет 1 ALGO.

Какие криптовалюты лучше всего подходят для стейкинга?

Как правило, лучшими криптовалютами для стейкинга являются токены с высокой доходностью инвестиций, а также долгосрочной стабильностью и ростом проекта. Стейкинг криптовалюты подразумевают финансовые инвестиции в токен, стоимость которого может снизиться в течение срока действия стейкинга. Ставки на хорошо зарекомендовавшие себя токены по рыночной капитализации с высоким процентом участников проекта — это надежная и долгосрочная стратегия, которая подходит для всех типов инвесторов.

Как выбрать лучшую криптовалюту для стейкинга?

При выборе подходящей криптовалюты для стейкинга стремление к наибольшей доходности не всегда является лучшим решением. Существует еще несколько факторов, которые могут влиять на доходность криптовалют, и их следует учитывать.

• Расчетная доходность. Стейкинг токена, обеспечивающий стабильную доходность инвестиций, является отличной подходящей долгосрочной стратегией для наращивания криптовалютного портфеля. Существуют токены, которые потенциально могут обеспечить сотни или тысячи процентов годовых, однако в реальности расчетные вознаграждения колеблются ежедневно и могут значительно снижаться в зависимости от количества участников и узлов. Криптовалюты с высокой доходностью также могут оказаться мошенническими, поэтому их лучше избегать.
• Фиксированный или гибкий стейкинг. При использовании централизованной криптовалютной биржи чаще всего используется фиксированный или гибкий стейкинг. При фиксированной ставке инвестору необходимо зафиксировать свои токены на определенный срок. Досрочное изъятие токенов может повлечь за собой крупную комиссию. Биржи с гибкими ставками дают возможность обойти эту проблему, но, как правило, имеют более низкое вознаграждение за такое удобство.
• Комиссия. При сравнении предполагаемых вознаграждений лучших криптовалют для стейкинга, пользователи должны учитывать, что некоторые биржи взимают комиссию или сервисный сбор за предоставление услуг. Например, на Coinbase комиссия составляет 25% от вознаграждения за стейкинг.
• Долгосрочная стоимость. Стейкинг — это концепция, аналогичная покупке акций и получению дивидендов. Хотя получение пассивного дохода важно для доходных инвесторов, эффективность инвестиций может быть выше, если базовый актив растет в цене. Аналогично и в случае с криптовалютами: ставки на монеты с долгосрочной ценностью и сценариями использования могут привести к росту портфеля.

Где стейкать криптовалюту?

Существует несколько кошельков и криптовалютных платформ для стейкинга, позволяющих вносить средства и получать вознаграждение. При поиске подходящей биржи для размещения криптовалюты необходимо учитывать несколько моментов, прежде чем остановиться на той или иной платформе. К ним относятся предполагаемое вознаграждение, частота выплат, минимальный размер депозита и комиссии.

Заключение

В ряде криптовалют реализован механизм консенсуса PoS или его разновидность, позволяющий участникам получать вознаграждение. Выбор лучших криптовалют для стейкинга зависит от распределения портфеля и долгосрочной стратегии.

Однако хорошо сформированный портфель должен учитывать лучшие PoS криптовалюты, чтобы получать дополнительный доход за счет владения токенами. Это способствует не только общему успеху проекта в плане стабильности сети, но и долгосрочной кривой принятия криптовалюты.